TD Bank pagará cerca de 3.000 millones de dólares en histórico acuerdo con EEUU por lavado de dinero

WASHINGTON —  TD Bank pagará aproximadamente 3.000 millones de dólares en un acuerdo histórico con las autoridades estadounidenses, que afirmaron que las prácticas laxas de la institución financiera permitieron un importante lavado de dinero durante varios años.

TD Bank, con sede en Canadá, se declaró culpable de asociación delictuosa para cometer lavado de dinero, el mayor banco de la historia de Estados Unidos en hacerlo, dijo el secretario de Justicia Merrick Garland.

“TD Bank creó un entorno que permitió el florecimiento de la delincuencia financiera”, declaró Garland.

El director general del banco, el décimo más grande de Estados Unidos, dijo que asume toda la responsabilidad y que ha estado cooperando con la investigación.

“Este es un capítulo difícil en la historia de nuestro banco”, dijo el director general de TD Bank, Bharat Masrani, en un comunicado. “El consejo ha tomado y sigue tomando medidas para abordar estos fallos y hacer que los responsables rindan cuentas”.

El Departamento de Justicia dijo que el hecho de que el banco no impidiera el lavado de dinero lo hacía “conveniente” para los delincuentes. Eso permitió a las redes de lavado de dinero mover cientos de millones de dólares a través de cuentas de TD Bank durante un período de años, dijeron los fiscales.

Los empleados del banco ayudaron a una red delictiva a blanquear decenas de millones de dólares, declaró Nicole Argentieri, jefa de la División Penal del departamento.

En otros casos, se vertían montones de dinero en efectivo en las ventanillas del banco y las retiradas de dinero de los cajeros automáticos superaban entre 40 y 50 veces los límites diarios, dijo Philip Sellinger, fiscal federal de Nueva Jersey.

Las “deficiencias a largo plazo, generalizadas y sistémicas” de las políticas del banco durante un periodo de nueve años permitieron que prosperaran estos abusos, según los fiscales.